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欧洲25家银行压力测试不及格(图)

发布时间:2021-07-10 15:13

  看似风平浪静的周末,虽无股市行情,但市场可没闲着。备受瞩目的欧元区银行业压力测试(stress test)显示,共25家银行存在资本缺口,不过主要国家银行(如德意志银行)均幸免。

  这份“体检报告”显示,未能通过评估的25家银行存在250亿欧元的资本缺口,其中12家银行已弥补了自身的资本缺口,在2014年将其资本头寸增加了150亿欧元。此次备受瞩目的检查历时一年,欧央行希望通过公布截至2013年年底前130家银行的健康状况,借此使“健康选手”融资更为便利,这也或将成为欧元区这一“长期病患”的经济转折点。

  “这一检查体现了监管方和各大银行积极合作的价值,加强了透明度,也使各方对欧洲银行体系和监管框架更具信心。”德银CEO Jürgen Fitschen在结果公布后表示。

  一大利好消息是,此次没有一家主要欧元区银行沦陷。其中德国的银行表现抢眼,德意志银行甚至未将今年新增的85亿欧元资本纳入检测便顺利通过了测试。

  “即使在严峻市场压力情景下,我们的资本基础也远超监管要求。我们二季度最新增加的资本尚未被纳入本次评估之中,可见这将进一步加强德银的资本头寸。” Jürgen Fitschen 表示。

  与之形成反差的是,意大利的银行情况最为严峻,九家银行未通过测试,其中有四家必须增加更多资本。“臭名昭著”的西亚那银行 (Monte Dei Paschi Di Siena) 需要增加21亿欧元资本,即便此前该行已作出筹集资金的努力。不过,意大利近期已成为欧元区核心国家的最大隐患之一,此次结果可谓也在意料之中。

  此外,希腊银行业受到的打击也不小。三家希腊银行—Eurobank Ergasias、希腊国家银行(National Bank of Greece)和比雷埃夫斯银行(Piraeus Bank)的资本缺口总额为87亿欧元。此外,塞浦路斯的三家银行的资本缺口总额为24亿欧元。

  总体而言,此次检测发现的资本缺口符合分析师预期。不过资产质量评估发现了此前尚未“备案”的1360亿欧元不良贷款,且银行业账面价值需作出480亿欧元调整。

  “对欧元区各大银行用单一立法和规则来进行检视,这还是史上第一次,这将大大增加银行透明度和各国银行间的可比性。” 欧洲央行执行董事Yves Mersch表示。

  不过,也有相关方面对结果公布的时机表示担忧。“尽管结果公布之日并非交易日,欧央行意在让市场在周一开盘前消化数据,但鉴于近期金融市场波动性抬头,这一结果的披露可能仍然来得不是时候。股市的混乱将使银行更难募集所需资本来填补缺口。”分析人士对本报记者表示。

  尽管结果仍存隐忧,但不可否认的是,此轮测试无疑将为即将成为欧元区单一监管人(Single regulator)的欧央行理清思路。

  值得注意的是,在压力测试完成后,欧洲央行将于11月4日正式接任欧洲银行体系的单一监管机构一职,ag8官网网址,试图重振欧洲银行业。

  欧洲央行在检测报告的前言中表示,完成检测也标志着全新的欧元区监管机制即将到来,今后单一监管机制(SSM)将会继续跟踪此次全面检测结果,并将运用一切法定职责范围内的工具来协调欧元区银行业,一个更健康的银行系统将惠及各国经济。

  此外,顺利通过检验的银行将在一定程度上重现“动物精神”,进一步释放信贷,去年欧洲银行业年化贷款萎缩4.2%;欧洲股市或将受到提振,欧元的下探势头也可能长期持续。

  “全面的评估之后,市场对于银行资本比例不足的担忧将会缓解,银行的贷款需求将明显回升。预计至2016年的年化贷款增长率将在5%左右。”意大利米兰人民银行CEO Giuseppe Castagna此前在接受采访时表示。

  银行压力测试此前在一定程度上压制了银行对定向长期再融资操作(TLTRO)的资金申购。9月份首轮TLTRO以0.15%固定利率提供826亿欧元贷款,远不及1000亿至3000亿欧元的市场预期。

  意大利联合信贷银行的CEO Federico Ghizzoni表示:“在9月TLTRO借款70亿欧元之后,我们已经放贷20亿欧元。12月我们将会从欧洲央行借更多的资金以扩大贷款业务。”

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